华夏金融租赁有限公司2021年防范非法集资宣传教育

　　★什么是非法集资、非法集资人、非法集资协助人?

　　非法集资是指未经国务院金融管理部门(中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门)依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　非法集资人是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。非法集资协助人是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

　　★金融机构、非银行支付机构应当履行哪些防范非法集资的义务？

　　（一）建立健全内部管理制度，禁止分支机构和员工参与非法集资，防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资；

　　（二）加强对社会公众防范非法集资的宣传教育，在经营场所醒目位置设置警示标识；

　　（三）依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别，并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。

　　★清退集资资金来源包括哪些？

　　（一）非法集资资金余额；

　　（二）非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益；

　　（三）非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；

　　（四）非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；

　　（五）在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；

　　（六）可以作为清退集资资金的其他资产。

　　★金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，应承担哪些法律责任？

　　金融机构、非银行支付机构未履行防范非法集资义务的，由国务院金融管理部门或者其分支机构、派出机构按照职责分工责令改正，给予警告，没收违法所得；造成严重后果的，处100万元以上500万元以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处10万元以上50万元以下的罚款。